Nam A Bank và IFC kick off dự án Tư vấn Tài trợ Chuỗi cung ứng (SCF)

Ngày 11.5, Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank - HOSE: NAB) và Tổ chức Tài chính Quốc tế (IFC) đã chính thức ký kết thỏa thuận và khởi động dự án Hỗ trợ kỹ thuật Tài trợ Chuỗi cung ứng (Supply Chain Finance - SCF), đánh dấu bước ngoặt quan trọng trong chiến lược phát triển khách hàng doanh nghiệp, đặc biệt doanh nghiệp SMEs tại Nam A Bank.

Đây không chỉ là một thỏa thuận nâng cao lực phát triển các sản phẩm tài chính chuỗi cung ứng, mà còn là bước đi tiên tiến của cả hai bên về việc triển khai Biên bản ghi nhớ hợp tác chiến lược giữa Nam A Bank và IFC đã được ký vào tháng 2.2026.

Trong bối cảnh nền kinh tế toàn cầu và trong nước có những chuyên sâu sức mạnh, ngành ngân hàng nói chung và Nam A Bank nói riêng đang tăng cường yêu cầu cấp thiết phẩm, nâng cao lực cạnh tranh và thích ứng với những chuẩn quốc tế ngày càng cao.

Với tầm nhìn đó, Nam A Bank đã xác định rõ hình hướng chuyên đổi mô hình kinh doanh theo hướng hiện đại, bao quanh, trong đó tài trợ chuỗi cung ứng đóng vai trò là một trong những trụ cột chiến lược tạo ra lợi thế cạnh tranh khác biệt và dài hạn.

Dự án lớn này với IFC đánh dấu một bước chuyển quan trọng từ mô hình cho vay truyền thống dựa trên tài sản đảm bảo, sang mô hình tài trợ dựa trên dòng tiền, các khoản phải thu - phải trả và uy tín của các doanh nghiệp đầu chuỗi. Đây không chỉ là sự thay đổi về sản phẩm, mà là sự chuyển đổi toàn diện về tư duy kinh doanh, cách tiếp cận khách hàng và phương thức quản trị rõ ràng.

Thỏa thuận hỗ trợ kỹ thuật SCF giữa Nam A Bank và IFC lớn này có sự đóng góp tài trợ của Tổng cục Kinh tế Liên bang Thái Sơn (SECO).

5 trụ cột cắt lợi trong lộ trình nâng cao lực SCF của Nam A Bank

IFC sẽ tư vấn triển khai mô hình SCF quốc tế cho Nam A Bank một cách toàn diện và chuyên sâu, thiết kế và nâng tầm mạng lưới tài trợ chuỗi cung ứng với một lộ trình chuyên nghiệp, bao gồm 5 trụ cột cắt lợi:

Hoạch định chiến lược 3 - 5 năm: Phân tích toàn diện thị trường để xác định các phân khúc thị trường. IFC sẽ phát thảo mô hình tổng thể thiết kế riêng cho các lĩnh vực mỗi nhu cầu bao gồm bán lẻ, hàng tiêu dùng nhanh (FMCG), nông nghiệp và nhóm doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài (FDI).

Thiết kế hạ tầng sản phẩm SCF toàn diện: Chuẩn hóa bộ sản phẩm theo thông lệ quốc tế, đa dạng hóa hình thức tài trợ: Tài trợ nhà cung cấp, Tài trợ nhà phân phối, Mua lại khoản phải thu, Chiết khấu linh hoạt và Tài trợ nâng cao. Đi kèm là một khung quản trị rõ ràng chuyên biệt nhóm đảm bảo an toàn tín dụng.

Chuẩn hóa quy trình vận hành: Thiết kế toàn bộ quy trình từ khâu tiếp cận, thẩm định, phê duyệt đơn vận hành và kiểm soát rõ ràng. Mục tiêu hàng đặn đơn số, minh bạch và nâng cao năng lực xử lý giao dịch giữa các khối nghiệp vụ.

Đào tạo và chuyển giao năng lực: Trang bị kiến thức chuyên sâu theo mô hình quốc tế cho đội ngũ lãnh đạo và cán bộ nhân viên Nam A Bank. Đồng thời, thực hiện các buổi làm việc trực tiếp với các "Anchor" (doanh nghiệp đầu chuỗi) để làm rõ mạng lợi.

Xây dựng nền tảng tổng hợp e-SCF: IFC trực tiếp hỗ trợ thiết lập bộ yêu cầu nghiệp vụ (BRD), yêu cầu chức năng (FRD) và kiến trúc hệ thống. Đây là "khóa" giúp Nam A Bank chuẩn bị sẵn sàng cho việc lựa chọn và triển khai nền công nghệ trong giai đoạn tiếp theo một cách tối ưu.

"Đào tạo" tài chính hiểu quả cho doanh nghiệp đầu chuỗi và SMEs

Việc triển khai mô hình SCF quốc tế còn là giải pháp tài chính toàn diện, thảo giáo trực tiếp "điểm nhấn" về vấn đề cho cộng đồng doanh nghiệp tham gia chuỗi giá trị. Với Doanh nghiệp đầu chuỗi (Anchor), giải pháp SCF giúp tối ưu hóa lưu động, hỗ trợ dòng vốn kịp thời, đảm bảo tính liên tục và ổn định của toàn bộ chuỗi cung ứng, từ đó gia tăng năng lực cạnh tranh trên thị trường.

Với Nhà cung cấp và Nhà phân phối (SMEs): Đây là "đào tạo" thực tế giúp các doanh nghiệp vừa và nhỏ tiếp cận nguồn vốn với chi phí thấp hơn đáng kể so với vay vốn truyền thống, nhờ vào uy tín tín dụng của doanh nghiệp đầu chuỗi. Đặc biệt, tài trợ chuỗi thông không đòi hỏi khắt khe về tài sản đảm bảo, giúp SMEs nhanh chóng giải quyết bài toán thanh khoản để tập trung vào sản xuất, kinh doanh.

Góc nhìn VNSignal

Dự án SCF của Nam A Bank và IFC có tiềm năng thúc đẩy hoạt động tài chính phi cấu trúc, góp phần nâng cao hiệu quả sử dụng vốn trong hệ sinh thái doanh nghiệp Việt Nam. Điều này không chỉ cải thiện khả năng tài chính của các doanh nghiệp nhỏ và vừa mà còn tạo cơ hội đầu tư hấp dẫn cho các nhà đầu tư trong nước và nước ngoài.

Từ góc độ VN-Index, việc Nam A Bank mở rộng các sản phẩm tài chính phức tạp như SCF có thể góp phần tăng cường vị thế của ngân hàng trong thị trường tài chính, từ đó ảnh hưởng tích cực đến chỉ số VN-Index. Đồng thời, các cổ phiếu liên quan đến ngành ngân hàng cũng có thể nhận được sự chú ý đầu tư tăng lên.