Kể từ ngày 1.4, theo quy định tại Thông tư số 30/2025 của ngân hàng Nhà nước về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 15/2024, toàn bộ tên tài khoản thanh toán của khách hàng cá nhân phải đúng với thông tin trên căn cước công dân hoặc hộ chiếu, nhằm nâng cao tính bảo mật và an toàn cho mỗi giao dịch. Theo đó, các ngân hàng có trách nhiệm kiểm tra lĩnh thanh toán, bảo đảm tính hợp pháp, hợp lý; trong đó bao gồm bảo đảm số hiệu tài khoản thanh toán, tên tài khoản thanh toán trong thỏa thuận mua và sử dụng tài khoản thanh toán của khách hàng khi thực hiện giao dịch thanh toán và hiển thị đúng trên chứng từ thanh toán.
Ngân hàng phải ngừng dịch vụ đặt nickname cho tài khoản
NH: TNO
Như vậy, các ngân hàng sẽ phải chấm dứt dịch vụ cho phép khách hàng đặt nickname cho tài khoản (hay còn gọi là iNick). Trước đây, một số ngân hàng cho khách hàng tự chọn nickname bên cạnh số tài khoản chính (tài khoản gốc) do ngân hàng cấp. Việc cấp nickname cho tài khoản giúp hóa thông tin tài khoản của khách hàng, tên tài khoản dễ nhớ, gọn gàng.
Các ngân hàng nhận biết, việc chấm dứt dịch vụ tài khoản nickname không ảnh hưởng đến quyền sử dụng và quyền sở hữu tài khoản của khách hàng. Sử dụng trong tài khoản văn dịch bảo toàn. Số tài khoản gốc và các tiện ích đi kèm vẫn không thay đổi. Thay vì dùng nickname, khách hàng sẽ dùng số tài khoản gốc (số tài khoản đã đăng ký với ngân hàng) để chuyển và nhận tiền. Tuy nhiên, khách hàng cần cập nhật lại thông tin nhận tiền trên các nền tảng giao dịch không giám sát.
Không chỉ dừng lại việc chuẩn hóa thông tin, thông tư còn bổ sung quy trình xử lý các giao dịch có dấu hiệu vi phạm pháp luật. Có thể, khi phát hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật, các tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán phải kịp thời báo cáo cơ quan có thẩm quyền, báo cáo cho khách hàng về tình trạng xử lý, khiếu nại. Trong trường hợp cơ quan chức năng nâng cấp không có ý kiến, trong vòng 15 ngày kể từ khi có kết luận, các bên sẽ phải hợp tác với khách hàng để thông tin phản ánh vụ việc xử lý phù hợp.