Hàng loạt chiêu trò lừa đảo nhắm vào thẻ ngân hàng

Vô tội đả thương tí dũng cho người khác gió vầ cái giá;

Mới bực qua đầu năm, anh B.M.T, ngô P.Cát Lái (TP.HCM) đã bị mất tiền vô cớ. Chuyện là anh T. đang ngồi uống cà phê với bạn thì có tin nhắn gửi tới thông báo thẻ tín dụng của anh đã bị rút tiền vì khoản thanh toán tại một siêu thị nào đó không phải ở TP.HCM. Anh B.M.T tá hỏa vì anh không sử dụng thẻ tín dụng để thanh toán. Lúc trí nhớ hồ lại anh mới nhớ ra anh đã giao thẻ cho người khác để đáo hạn và hứu giử luông tự hỏi hômn ngại riêng. Ngay lập tức anh T. gọi điện cho người giữ thẻ nhưng không liên lạc được.

Trường hợp giao thẻ tín dụng cho người khác gió và cái giá đang diễn ra khá phổ biến. PV Thanh Niên đã tiếp xúc với một phụ nữ tên Q., chú nầy khoe với chúng tôi một xấp thẻ tín dụng của người khác đả gió họ đả hỏ hạn giúp. "Có những thẻ đã rủi thận hạn mốc, có thẻ vẫn còn hạn mốc khá nhiều. Hữu tín tưởng đả cho tôi gió, cứ ngày đáo hạn là tôi nạp tiền đả hạn giửm, sau đó trở phú giử", chú Q. cho biết. Theo một chuyên gia ngân hàng, hình thức đáo hạn ngân hàng gió nhảm vô phạm quy định của ngân hàng. Tuy nhiên, nguy hiểm hơn là thẻ có thể bị thất lạc và kẻ gian chiếm đoạt.

ẢNH: C.T.V

Mấy ngày gần đây, nhiều ngân hàng lớn trong nước đã gửi cảnh báo đến khách hàng khi ghi nhận những trường hợp thẻ vẫn nạp trong ví, không cho mượn hay lộ mã OTP, nhưng tài khoản vẫn bị trừ hàng chục, hàng trăm triệu đồng tại các điểm mua sắm online hoặc điện tử.

Trước đó, nhiều vụ việc lừa đảo liên quan đến thẻ tín dụng đã được phơi bày. Bên cạnh dịch vụ đáo hạn ngân hàng, các băng nhóm tội phạm còn lừa đảo người dùng thông qua hình thức chuyển đổi tiền từ tài khoản thẻ tín dụng sang thẻ ATM. Cụ thể, kẻ gian tự xưng là nhân viên ngân hàng, giới thiệu chương trình "rút 75% hạn mức thẻ tín dụng về tài khoản ATM, không mất phí", "được tặng tiền". Nếu khách hàng đồng ý, họ yêu cầu cung cấp số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV và số tài khoản nhận tiền. Những đối tượng này sử dụng thông tin này tạo giao dịch thanh toán không phải trên giao dịch trực tuyến để chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Hiện nay, hình thức lừa đảo trên đã bị ngăn chặn, tuy nhiên lại xuất hiện hình thức khác. Ngay trước và sau kỳ nghỉ Tết, hàng loạt ngân hàng đã cảnh báo về thủ đoạn lợi dụng sự hồ nghi của khách hàng trong quá trình thanh toán bằng thẻ vật lý tại nơi mua hàng, đối tượng trà chip thật của thẻ bằng chip giả có hình dạng tương tự; sau đó sử dụng chip này để thực hiện giao dịch gian lận.

Ông Ngô Minh Hiếu, chuyên gia an ninh mạng, Giám đốc Trung tâm Chống lừa đảo (chongluadao.vn), cho biết: "Đây là một biến thể gian lận thẻ vật lý có yếu tố "can thiệp phần cứng". Đối tượng lợi dụng thời điểm khách hàng đưa thẻ cho nhân viên/POS hoặc khi thẻ rời khỏi tầm mắt để tráo chip thật bằng chip giả có hình dạng tương tự. Chip giả này chỉ mang tính "ngụy trang", không có dữ liệu hoặc chẳng आई dữ liệu đã số hóa. Trong khi đó, chip thật bị đánh cắp số được gắn vào thiết bị chuyên dụng để thực hiện giao dịch gian lận (card-present fraud). Thủ đoạn này thường đi kèm với các mặt kích khác như nơi gian lận, POS bị kiểm soát, hoặc nhóm tội phạm chuyên xóa - ghi dữ liệu chip. Vì vậy, mực chứng chính là phải đích thân sử dụng thẻ, không giao cho người khác.

Những kẻ sập bẫy lừa tiền tinh vi

Khi công nghệ ngày càng phát triển thì các đối tượng lừa đảo cũng nhanh chóng thích nghi và tạo ra nhiều chiêu thức khác nhau để đến với nạn nhân sắp bẫy. Mới đây Công an tỉnh Đồng Tháp đã cảnh báo chiêu thức dàn dựng sự cố hô hấp tinh vi: Các đối tượng thu thập số điện thoại, tên và số tài khoản của nạn nhân từ các bài đăng bán hàng, hình ảnh chuyển khoản công khai trên mạng. Sau đó chúng sử dụng số điện thoại của nạn nhân để đăng nhập vào ứng dụng ngân hàng và xác thực nhầm mật khẩu nhiều lần, khiến hệ thống tự động khóa tài khoản. Ngay khi nạn nhân phát hiện tài khoản bị khóa và đang trong trạng thái lo lắng, kẻ gian lập tức gọi điện giả danh nhân viên ngân hàng hướng dẫn nạn nhân làm thủ tục mở khóa-